AFM

Vergunninguitbreiding financiële dienstverlening

Uitbreiding producten en diensten
Om voor een uitbreiding met producten en diensten in aanmerking te komen moet u voldoen aan een aantal voorwaarden, zoals:

• vakbekwame adviseurs voor het product waarvoor u de uitbreiding aanvraagt.  
• beroepsaansprakelijkheidsverzekering als u een uitbreiding aanvraagt voor het bemiddelen in (her)verzekeringen, hypothecair krediet en voor het nationaal regime.
• de Wwft-verklaring als u een uitbreiding aanvraagt voor het bemiddelen in vermogen, pensioenverzekeringen of voor het nationaal regime en nog geen vergunning heeft voor het bemiddelen in één van deze producten.
• aansluiting bij het BKR als u een uitbreiding aanvraagt voor het aanbieden van krediet.
• de geschiktheidsmatrix als u een uitbreiding aanvraagt voor het aanbieden van krediet of voor het optreden als (onder)gevolmachtigd agent.
• een beschrijving van de zeggenschapsstructuur (zie pagina 7 en 8) als u een uitbreiding aanvraagt voor financiële diensten in verzekeringen en u nog geen vergunning heeft voor financiële diensten in verzekeringen.
• kopieën van de legitimatiebewijzen en uittreksels uit het handelsregister van de houders van gekwalificeerde deelnemingen als u een uitbreiding aanvraagt voor financiële diensten in verzekeringen en u nog geen vergunning heeft voor financiële diensten in verzekeringen.

Beslistermijn
De AFM moet binnen 13 weken na ontvangst van de uitbreiding een beslissing nemen. Deze termijn kan eventueel met acht weken worden verlengd. Via Mijn Loket onder Lopende zaken kunt u het verloop van uw aanvraag volgen.  

Vergunninguitbreiding financiële dienstverlening

De kosten van een vergunninguitbreiding zijn €300 per verzoek. Per aangemelde aangesloten onderneming wordt er €500 in rekening gebracht.

Als u de vergunning uitbreidt met het aanbieden van krediet of het optreden als (onder)gevolmachtigd agent, en u heeft nog geen vergunning voor deze dienst, dan moeten de dagelijks beleidsbepalers en (indien van toepassing) de raad van commissarissen voldoen aan aanvullende geschiktheidseisen. De AFM brengt in dat geval kosten voor de geschiktheidstoetsing in rekening.

De kosten zijn als volgt:

Kosten per dagelijks beleidsbepaler of commissaris:

• Geschiktheidsonderzoek (onder)gevolmachtigd agent of adviseur/bemiddelaar in beleggingsobjecten €1.000
• Geschiktheidsonderzoek aanbieder van krediet €2.900
• Eerder getoetst op geschiktheid €0

Meer informatie over de kosten van een toetsing

Voorkom onnodige kosten
Alle adviseurs moeten op het moment van de aanvraag beschikken over de nieuwe Wft-diploma’s die van toepassing zijn voor de product(en) waarvoor de uitbreiding wordt aangevraagd. Controleert u eerst of de onderneming voldoet aan alle gestelde eisen voordat de vergunning wordt aangevraagd.

Na het verzoek om uitbreiding van de vergunning worden de kosten hiervoor bij u in rekening gebracht. Ongeacht of de uitbreiding uiteindelijk wordt verleend.

Meer informatie over de nieuwe vakbekwaamheidseisen kunt u vinden via www.afm.nl/vakbekwaamheid. 

Bijlagen
In de vergunningwijzer wordt verwezen naar een aantal formulieren en verklaringen die u in het formulier moet uploaden. Hieronder vindt u een overzicht van deze formulieren en een aantal documenten die u moet meesturen.

• formulier beperkte producten
• toelichting op activiteiten
• geschiktheidsmatrix
• Wwft-verklaring
• kopie Wft-diploma’s
• kopie polis beroepsaansprakelijkheidsverzekering of voorlopige dekkingsbevestiging/aanvraag.
• kopie aansluitingsbevestiging BKR
• beschrijving zeggenschapsstructuur (zie pagina 7 en 8)
• kopie legitimatiebewijs houders gekwalificeerde deelneming
• uittreksel handelsregister houders gekwalificeerde deelneming
  
  

Formulier
Via de link hieronder kunt u het formulier openen. U kunt het formulier online invullen en versturen.